В Банке России предупредили о новых методах организаторов финансовых пирамид

Для привлечения «инвестиций» в финансовые пирамиды злоумышленники используют актуальную повестку и развитие технологий, причем одна из новых тенденций – создание мошенниками множества небольших «проектов», требующих от участников вложения небольших сумм. Об этом в эфире радио Sputnik рассказал директор департамента Банка России по противодействию недобросовестным практикам Валерий Лях. 

Суть финансовых пирамид заключается в том, что мошенники имитируют работу проекта, приносящего высокие доходы инвесторам, однако выплаты вкладчикам делаются за счет притока средств от новых участников. Как только новые поступления прекращаются, пирамида рушится. 

«Для вовлечения граждан в пирамиду мошенники умело используют новые «легенды» и актуальную повестку, а развитие новых коммуникационных и финансовых технологий позволяет втягивать в незаконные схемы большее количество людей. Одной из новых тенденций стало создание организаторами финпирамид множества небольших по масштабам «проектов», функционирующих непродолжительное время и с относительно незначительным «вступительным взносом» для участников. Таким образом организаторы рассчитывают, что обманутые люди не будут обращаться в правоохранительные органы из-за небольших финансовых потерь», – объяснил Лях.

По его словам, в последнее время при создании пирамид активно используются криптовалюты.

«Например, в криптовалютах осуществляется прием средств или в «крипте» обещают выплаты потенциальным клиентам. Такой подход применяли более половины выявленных за первый квартал 2022 года пирамид», – уточнил эксперт.