Нацсовет финрынка предложил повысить порог обязательного контроля операций до миллиона рублей

Национальный совет финансового рынка предложил повысить порог банковских операций, которые подлежат обязательному контролю, с 600 тысяч до 1 миллиона рублей до конца 2023 года, а затем — до 1,5 миллиона рублей, пишут «Известия». По сделкам с недвижимостью этот показатель рекомендуется установить на уровне 10 миллионов рублей. 

Порог денежных операций, подлежащих обязательному контролю, не изменялся с начала действия «антиотмывочного» закона в 2002 году. НФСР в заключении на законопроект, призванный оптимизировать регуляторную нагрузку на участников финрынка, укаывает, что под особое внимание подпадает значительное количество сделок, которые не соответствует уровню общественной опасности.

Заключение совета направлено 25 ноября в Госдуму, Центробанк и Росфинмониторинг.

«ФАТФ также указывали в рамках оценки российской антиотмывачной системы, что пороговое значение контроля слишком низкое и нуждается в корректировке в сторону увеличения», — заявил изданию замглавы НСФР Александр Наумов.

Также кредитные организации хотят вернуть порог для отчета о трансграничных переводах и операциях в пользу НКО, который в настоящее время отменен.

С 1 октября вступили в силу поправки в «антиотмывочное» законодательство. Согласно новым требованиям, банки отчитываются обо всех операциях в адрес некоммерческих организаций, за исключением, например, реализующих программы дошкольного образования, а также обо всех денежных переводах из стран, входящих в специальный список Росфинмониторинга. Из-за новых норм кредитные организации стали направлять в сотни раз больше сообщений об операциях.